近期,由惠裕全球家族智库、《家族办公室》杂志主办的第七届中国家族管理领袖TOP50论坛在北京柏悦酒店举办。会上公布了第七届中国家族管理领袖 TOP50奖项,中航信托获得机构型家族办公室卓越品牌影响力、创新实践案例两大奖项,中航信托副总经理范华荣获FO最具影响力十大人物,这是市场对于中航信托多年来深耕家族 (企业) 财富管理的充分认可。

三大场景解读鲲柏企业家综合服务方案

当下,企业家人群深层次的需求已从最初的追逐高收益投资,转向财富保值传承与家族产业持续增长并重的目标;同时也面临越来越多元的挑战,如企业在顺利交接班的同时,如何应对产业变革带来的风险,家族产业如何应时而变转型发展,实现持续成长等。围绕这些问题,中航信托通过把脉实体经济发展与家族传承之痛点,寻找“家族综合服务方案”之术,构建了一套新格局下完整的家族传承方法论和有效的家办实践工具——“鲲柏企业家综合服务解决方案”。鲲柏企业家综合服务解决方案通过为企业家提供“投融管服”(即投资管理、融智融资、家族事务管理、定制化传承与分配)一体化金融服务,帮助企业家实现资产保值增值、企业做大做强、财富传承与参与慈善事业等目标,切实提高综合管理服务能力。具体而言,探索出了服务企业家群体的三个转型路径:和美家庭全生命周期财富保险箱、现代企业群体全经营周期财富百宝箱、实体经济全运营周期财务工具箱。

主旨演讲环节,中航信托资产配置部总经理任杰从道法术三个维度深度阐述了《场景筹划与“柏”年基业的鲲鹏效应》。中航信托以“信托账户”为载体,深入各类场景,立足“人”、“家”、“企”、“社”四大角度,聚焦“增值”“安全”“和谐”“敏捷”“至善”“久远”六大价值,用信托构建美好财富生活。其中,针对企业家族,中航信托充分梳理企业发展脉络,着眼于企业所处经营阶段,为处于不同阶段的企业定制个性化方案,以股权家族信托解决企业股东客户痛点,通过将企业股权置入家族信托架构,实现一站式股权托管、风险隔离、税务筹划、财富传承等目的。

综合能力构建家族信托螺旋式上升轨迹

截至目前,中航信托家族信托存续规模突破400亿元人民币,累计服务的高净值人士超2000位,稳居行业第一梯队。

中航信托总经理助理姜燕曾表示,以家族信托为代表的财富管理是金融机构发展的高级阶段,其背后所依托的是机构强大的规划能力、资管能力、交易能力、运营能力、系统能力等。中航信托从制定家族信托业务及品牌化战略,到设立事业部制组织架构,再到拓展全市场服务,搭建了一套专业化体系,系统梳理了前中后台全套流程,并搭建了多方面背景的专业化团队。

在创新突破方面,中航信托落地了多个在行业内具有代表性的案例,比如国内首单知识产权家族信托,国内首单香港H股上市公司的员工激励信托,国内上市公司股权慈善信托等。在深化服务方面,中航信托在上市公司股票家族信托、非上市公司股权家族信托、家族精神传承的慈善信托方面进行了更为深入的探索,架构设计更为丰富,为企业家客户群体实现公司治理、企业平稳传承、接班人培养等方面提供了更加全面综合的解决方案。

圆桌环节,中航信托家族信托事业部副总经理上官利青表示,中航信托家族信托业务的核心是专业的架构搭建能力和稳健的运营能力。同时,近一年的发展凸显了两个趋势,一是财产多元化趋势,从以往以资金为主转化为保险金、非上市公司股权和上市公司股票并行;一是共同富裕带来的员工激励信托和慈善信托的新需求增长。

得益于这些探索和实践,中航信托“鲲鹏·家族办公室”持续提升专业服务能力,整合信托、金融、法律、税务、资产管理等各领域专家,协助高净值人士及相关市场合作方构建丰富多元的资产规划、财富传承、企业治理等全方位服务,做倍受信赖、专业领先的家族财富管理服务商。

中航信托作为国内最早从事家族信托和财富管理业务的信托公司之一,历经十余年市场考验和经验积淀,在科技支持、产品配置、资产管理、品牌建设等多方面进行了丰富而深入的探索,赢得了市场的好评和口碑。未来,中航信托聚焦客户需求,将不断发挥受托优势,提供更加贴和中国家族企业需求的综合金融解决方案,向着成为高品质受托人不断迈进。