今年以来权益市场波动加剧,投资难度不言而喻,在此背景下,不少投资者更青睐于追求“持基体验好”的固收+产品。而在挑选市场上众多“固收+”基金时,基金经理股、债两市的综合资产配置能力十分重要。据了解,由金鹰基金绝对收益投资部总经理林龙军挂帅的金鹰民安回报一年定期开放混合型基金,已于近期完成第二个封闭运作周期。在此期间,A类份额收益率达到31.72%(业绩已经托管行复核,第二个运作周期为:2020.9.12-2021.9.12),而同期业绩比较基准收益率仅为6.59%(基准收益率数据来自WIND)。该基金本次打开申购的时间为9月13日至9月24日,稳健型投资者不妨重点关注该产品。

资料显示,金鹰民安回报一年定期开放混合基金在持仓比例上,股票资产占基金总资产的比例不超过40%,在不同的市场环境下,可以通过灵活的仓位调整,增强基金收益弹性。在策略运作上,该基金采取“固收+”的策略运作,配置优质债券资产固本筑底,同时辅以权益增厚,转债、打新共同增强等多重策略力求增厚基金收益。

需要指出的是,不仅刚刚结束的第二个运作期内基金业绩表现突出,A类份额在基金成立后的首个运作周期收益率达到22.67%(业绩数据已经托管行复核,首个运作周期为:2019.8.29-2020.8.28)。期间,基金业绩比较基准收益率仅为7.67%(基准收益率数据来自WIND)。

拉长时间来看,金鹰民安回报一年定开混合基金的业绩表现持续亮眼。数据显示,自2019年8月29日该基金成立以来,截至2021年9月12日,金鹰民安回报一年定开混合基金A回报率为58.96%(业绩数据已经托管行复核),超越偏债混合指数同期涨幅36.17%,超越业绩比较基准45.31%。

突出的业绩背后是基金经理十余年的积淀。金鹰民安回报一年定期开放混合基金的基金经理林龙军拥有13年证券从业经历,现任金鹰基金绝对收益部总经理、公司投委会成员、固收投委会成员。林龙军始终注重绝对收益和安全边际,策略上专注于大类资产的轮动与变化,把大类资产配置作为投资框架的核心。在权益类投资领域,林龙军以价值为导向,看重商业模式和行业景气,要求上市公司有长期的盈利记录和足够多的有形资产支撑;在固收类投资领域,他会更加注重信用债和转债类资产。投资管理过程中,追求更高的收益回撤比,力争为投资者创造与波动匹配的收益。

据了解,由林龙军带领的金鹰绝对收益投资部旗下的产品风格、定位都十分鲜明。随着团队不断扩大,能力圈已得到快速地丰富。据林龙军介绍,团队奉行基金经理研究负责制,对每一类策略、每一类资产都尽可能沉下去,不断反思、不断进步。每一只产品都凝聚着每一位团队成员的研究成果,失败时,多反思,成功时,多总结,尽可能让研究方法、投资策略变得可以复制。

在当前市场震荡的背景下,合理的资产配置显得尤为重要,“固收+”基金作为资产配置中“压舱石”,能够有效降低整体资产的波动性。建议具有一定风险承受能力,追求中长期资产稳健增值的投资者,可以重点关注金鹰民安回报一年定期回报混合基金。

风险提示:

本产品风险等级为R3级。金鹰民安回报一年定开A/C:2019-2020年收益率分别为6.58%/6.44%、25.38%/24.87%,其对应的业绩比较基准为沪深300指数收益率x20%+中债总财富(总值)指数收益率x80%,以上期间业绩比较基准收益率分别为:2.56%,7.97%(数据来源:基金定期报告)基金经理任职情况:林龙军,2019.8.29至今。本产品于2021年6月3日修改投资范围,增加存托凭证为投资标的,详阅法律文件。

中国证监会对本基金的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本产品以定期开放方式运作,在封闭期内,您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。